¿Qué es el modelo Ponzi? 7 signos identifican un esquema Ponzi

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Ponzi, Patrón Ponzi heno Esquema Ponzi a menudo referido como una forma de estafa "notoria" y nació durante cientos de años. Ponzi Utilizado en muchas formas diferentes, en el mundo y en Vietnam hoy en día, hay muchas organizaciones e individuos que usan Ponzi para obtener ganancias ilícitas de los inversores. Así son los propios modelos de estafa Que es ponzi? ¿Cómo nació y se dio cuenta? Este artículo lo compartiremos contigo.

¿Qué es el modelo Ponzi?

Modelo Ponzi Es un préstamo de una persona a otra. El prestatario se compromete a pagar al prestamista altos rendimientos y les anuncia sobre ejemplos que anteriormente han recibido altos rendimientos para atraer a los prestamistas. Los prestamistas que se sienten atraídos por los altos rendimientos incluso presentan nuevos prestamistas. De esta forma, los prestatarios son cada vez más capaces de pedir prestados grandes cantidades de dinero a prestamistas más nuevos.

¿Qué es el modelo Ponzi?

Los propietarios de modelos Ponzi a menudo atraen a los nuevos inversores al ofrecer rendimientos más altos que otras inversiones, con ganancias a corto plazo inusualmente altas o inusualmente duraderas.

Modelo Ponzi a veces comienza como un negocio legítimo, hasta que no alcanza los rendimientos esperados. Las empresas se convierten en un modelo Ponzi si luego continúa con el comportamiento fraudulento. Cualquiera sea la situación inicial, el pago de altos rendimientos requiere un flujo de caja creciente de nuevos inversores para mantener este modelo.

Historia del esquema Ponzi

Modelo Ponzi lleva el nombre de Charles Ponzi o Carlo Ponzi (pronunciado en italiano), famoso por aplicar este modelo en 1920. Esta idea apareció en las novelas Martin Chuzzlewit en 1844 y Little Dorrit en 1857 por Charles Dickens, pero Ponzi hazlo en la vida real y gana tanto dinero que este modelo se hizo famoso en todo Estados Unidos. El plan original de Ponzi era usar el cupón de pago internacional para pagar los sellos, pero luego usó el dinero de los recién llegados para pagarse a sí mismo y a los que llegaron primero.

Charles Ponzi

En ese momento, el servicio postal desarrolló un cupón de descuento global que permitía a los remitentes pagar por adelantado el franqueo, incluidas las tarifas de los corresponsales por correo. El destinatario puede llevar el cupón a la oficina de correos local e intercambiarlo por sellos postales y enviar una respuesta.

El precio de los sellos postales es variable y en algunos países el precio de los sellos postales es más alto que en el otro país. Ponzi ha contratado a muchos agentes para comprar cupones de descuento en países baratos y enviárselos. Más tarde, cambió este cupón por sellos postales en lugares caros y los vendió. Entonces hay ganancias.

Este tipo de comercio se realiza en una jerga profesional llamada Arbitraje, y se considera ilegal. Ponzi se volvió codicioso y amplió sus esfuerzos. Como su compañía, Securities Exchange Company, prometió ganancias del 50% en 45 días y del 100% en 90 días. Al ver que tuvo éxito en el campo de los sellos postales, el inversionista se sintió inmediatamente atraído. Sin embargo, en lugar de invertir dinero, el Sr. Ponzi solo lo usó para pagar intereses a las personas mayores y tomó el resto como ganancias. Este modelo de estafa duró hasta 1920, cuando colapsó debido a una investigación dirigida a su empresa.

7 signos que identifican el patrón Ponzi

Concepto Estafa Ponzi no terminó en 1920. La tecnología cambió y el patrón de Ponzi cambió. En 2008, Bernard Madoff fue acusado de utilizar el esquema Ponzi para crear informes comerciales falsos, demostrando a los inversores que su fondo de inversión era rentable.

Reconocer el patrón Ponzi

Independientemente del tipo de tecnología utilizada para operar Patrón Ponzi, los usos fraudulentos de este modelo tienen características similares a las siguientes:

  • Compromiso de generar grandes ganancias con menos riesgo
  • Las ganancias estables independientemente de las condiciones del mercado fluctúan
  • Las formas de inversión no están registradas ante autoridades acreditadas
  • Las formas o estrategias de inversión de la organización se llaman secretas o son muy confusas.
  • Los clientes no pueden ver documentos oficiales de sus inversiones.
  • Es difícil para los clientes retirar dinero de una organización

Conclusión

Arriba está el artículo "¿Qué es el modelo Ponzi? 7 signos identifican un esquema Ponzi" esperanza Blog de dinero virtual ha proporcionado conocimientos útiles para los lectores sobre este famoso modelo de fraude. Puede confiar en las señales del dique para aplicarlas al mercado dinero electronico especialmente los modelos de inversión fiduciaria, para evaluar si un proyecto de inversión fiduciaria es engañoso o no, tomando así la mejor decisión de inversión. Buena suerte.

Ver también: ¿Qué es el negocio multinivel (MLM)? Cómo identificar el primer proyecto con dinero fraudulento

Consulte traderviet.com y Wikipedia
Compilado por Blogtienao.com

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