¿Qué es KYC y AML? Documentos necesarios para una verificación de identidad KYC exitosa

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Recientemente al participar Invierte en proyectos ICO o únete a la piso de comercio Para comprar Token, debes encontrar frases como: KYC, verificar KYC, inscribirse en KYC o al lado de eso es AML Y esta también es una condición obligatoria para participar en algunos proyectos de Coin ICO. Así que al final "¿Qué es el KYC?","¿Qué es la AML?”¿Y qué documentos se necesitan para verificar una identidad KYC exitosa con proyectos ICO? Este párrafo Blog de dinero virtual Estaremos contigo para averiguarlo.

¿Qué es KYC - Conozca a su cliente?

KYC representa "Conozca a su cliente / cliente"Eso significa"Comprender a los clientes"O"Sepa quien es el cliente", O en el espacio criptográfico lo suele llamar"Verificación de identidad“. Este es un paradigma estándar en la industria de inversiones para garantizar que los asesores de inversiones identifiquen información detallada sobre la tolerancia al riesgo del cliente, el conocimiento de la inversión y la posición financiera.

Formas de muestra de KYC ambos protegen a clientes y asesores de inversión. Gracias al asesoramiento de inversión de los asesores, los clientes sabrán qué inversión se adapta mejor a sus circunstancias individuales. Y los asesores de inversiones sabrán lo que los clientes pueden y no pueden poner en la cartera.

KYC: comprensión de los clientes

Regla Comprender a los clientes (KYC) Es un requisito ético para aquellos que trabajan en el sector de valores, que están tratando con clientes para abrir y mantener cuentas. Hay dos reglas descritas en julio de 07 que deben implementarse: la Regla 2012 de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) (Comprensión del cliente) y FINRA 2090 (Conformidad). Estas reglas se aplican para proteger tanto al corredor (corredor - distribuidor) como al cliente, y al corredor (corredor) y a la compañía a tratar a los clientes de manera justa.

La regla de entendimiento del cliente 2090 estipula que todos los corredores - queridos deben hacer esfuerzos razonables al abrir y mantener cuentas de clientes. Es importante comprender y mantener un registro de los datos esenciales de cada cliente, así como determinar la autoridad para actuar en nombre del cliente.

Las reglas de KYC son muy importantes al iniciar una relación con un cliente y un corredor (Broker) para establecer los datos necesarios para cada cliente antes de hacer cualquier recomendación. Los datos requeridos son datos que son efectivos para atender las cuentas de los clientes y deben tener en cuenta cualquier instrucción de manejo especial relacionada con la cuenta. Además, el corredor debe saber quién actuará en nombre de los clientes y el corredor debe cumplir con todas las leyes, regulaciones y reglas del sector de valores.

Reglas a juego

Encontrado en las Reglas de Práctica Justa de FINRA, la Regla 2111 acompaña las reglas de KYC. La Norma consistente 2111 señala que un Broker - Dealer debe tener fundamentos razonables al hacer recomendaciones de que es apropiado para el cliente en función de la situación financiera y las necesidades del cliente. Esta responsabilidad significa que Broker - Dealer considera completamente los datos actuales del cliente, incluidos los valores de otros clientes antes de cualquier compra, venta o intercambio de valores.

Configurar registros de clientes

Los asesores de inversiones y las empresas son responsables de comprender la situación financiera de cada cliente al comprender y recopilar información sobre la edad, otras inversiones, el estado fiscal, las necesidades financieras y la experiencia. inversión, período de inversión, necesidades de pago y tolerancia al riesgo del cliente.

SEC (EE. UU.) Requiere que los nuevos clientes proporcionen información financiera detallada que incluya nombre, fecha de nacimiento, dirección, situación laboral, ingresos anuales, activos netos, objetivos de inversión y número de identificación o pasaporte Identificar antes de abrir una cuenta.

¿Qué es AML - Anti Money Laundring?

AML significa frase Anti lavado de dinero significa "Anti lavado de dinero”Se refiere a una serie de procedimientos, leyes y reglamentos destinados a prevenir prácticas generadoras de ingresos a través de acciones ilegales. Si bien las leyes contra el lavado de dinero abarcan un número relativamente grande de transacciones y actos delictivos, sus implicaciones son de gran alcance.

AML

Por ejemplo, las reglas sobre AML exigir a los emisores de tarjetas de crédito o permitir que los clientes abran cuentas para completar las verificaciones apropiadas para asegurarse de que no faciliten el lavado de dinero. La tarea de llevar a cabo estos procedimientos es sobre organizaciones, no criminales o el gobierno.

Resolver "Lucha contra el blanqueo de capitales - AML"

Las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero apuntan a actividades que incluyen la manipulación del mercado, el comercio ilegal de bienes, la corrupción de fondos públicos y la evasión de impuestos, y actividades destinadas a ocultar estas acciones.

Las ganancias ilegales a través de acciones como el tráfico de drogas deben limpiarse. Para hacerlo, el lavado de dinero lo lleva a cabo a través de una serie de pasos para que parezca que se ganó legalmente. Una vez que haya un registro que muestre cómo se obtuvieron los ingresos, los delincuentes esperan que no levante sospechas.

Una de las formas más populares de blanquear dinero es ejecutarlo a través de una empresa basada en efectivo que es propiedad legal de organizaciones criminales. Los lavadores de dinero también pueden infiltrar dinero en el extranjero para depositar depósitos, depositar cantidades más pequeñas o comprar otros instrumentos en efectivo. La lavandera generalmente quiere invertir, y el corredor ocasionalmente romperá las reglas para ganar comisiones más grandes.

Depende de las instituciones financieras que emiten crédito o permiten a los clientes abrir cuentas para investigar a los clientes y asegurarse de que no participen en programas de lavado de dinero. Deben verificar grandes sumas de dinero de la fuente, monitorear las actividades sospechosas e informar las transacciones en efectivo que superen los $ 10,000. Además de cumplir con las leyes ALD, las instituciones financieras también deben asegurarse de que los clientes conozcan estas leyes y guiar a las personas hacia ellas sin una orden gubernamental previa.

Las reglas y regulaciones ALD fueron reconocidas globalmente cuando el Grupo de Trabajo de Acción Financiera (GAFI) se estableció en 1989, estableciendo estándares internacionales contra el lavado de dinero. El propósito de los grupos de aplicación como el GAFI es mantener y promover la ventaja ética y económica de un mercado financiero confiable y estable.

¿Qué documentos son necesarios para verificar KYC y AML?

El pasaporte.

Esto es probablemente algo en lo que muchos inversores están interesados ​​cuando invierten en ICO, también encuentro muchos casos verificar identidad KYC nostálgico pero aún falló o muchas personas no entienden completamente los requisitos del proyecto en KYC. A continuación enumeraré los documentos necesarios que la mayoría de los proyectos de ICO requieren que les envíe para su aprobación:

  • Tarjeta de identidad (ID) o pasaporte (pasaporte)
  • Declare su nombre completo de acuerdo con el nombre en su tarjeta de identificación o pasaporte en el formulario de solicitud
  • El comprobante de domicilio del residente es válido por 3 meses, como factura de servicios públicos, banco, internet, etc.
  • Licencia de conducir (muchos proyectos ICO que puede usar en lugar de ID)
  • Declarar ingresos desde el principio (dependiendo de si el proyecto ICO le encantará o no)

Estos documentos están en el escaneo, lo que significa que debe tomar una foto para prepararse y cargarla para cualquier proyecto de ICO que requiera verificación KYC, con su identificación o pasaporte, toma tanto el anverso / reverso, y algunos el proyecto también requiere fotos "Tómate una selfie con tu identificación o pasaporte“. Cada proyecto tendrá una forma inscribirse en KYC varía, pero básicamente los documentos que necesita preparar son los anteriores.

Conclusión

Arriba está el artículo "¿Qué es KYC y AML? Documentos necesarios para una verificación de identidad KYC exitosa"Espero traerles la información más útil. Esta también es una condición necesaria al participar en proyectos ICO, por lo que si es un inversor y está invirtiendo en proyectos de monedas ICO, debe preparar con anticipación los documentos anteriores. Si este artículo le resultó útil, proporcione Blog de dinero virtual uno Como, Compartir y 5 estrellas abajo.

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