¿Qué es KYC y AML? Documentos necesarios para una verificación de identidad KYC exitosa

2
13537
Anuncio
Anuncio
Anuncio
Anuncio

Recientemente al participar Invierte en proyectos ICO o únete a la piso de comercio Para comprar Token, debes encontrar frases como: KYC, verificar KYC, inscribirse en KYC o al lado de eso es AML y esta también es una condición obligatoria para participar en algunos proyectos Coin ICO. Así que al final "¿Qué es el KYC?","¿Qué es la AML?¿Y qué documentos se necesitan para verificar una identidad KYC exitosa con proyectos ICO? Este párrafo Blog de dinero virtual Estaremos contigo para averiguarlo.

KYC - ¿Sabes cuál es tu cliente?

KYC representa "Conozca a su cliente / cliente"Medio"Comprender a los clientes"O"Sepa quien es el cliente", O en el espacio criptográfico a menudo lo llamas"Verificación de identidad". Este es un patrón estándar en la industria de inversión para garantizar que los asesores de inversión identifiquen información detallada sobre la tolerancia al riesgo de los clientes, el conocimiento de la inversión y la situación financiera.

Formas de muestra de KYC ambos protegen a clientes y asesores de inversión. Gracias al asesoramiento de inversión de los asesores, los clientes sabrán qué inversión se adapta mejor a sus circunstancias individuales. Y los asesores de inversiones sabrán lo que los clientes pueden y no pueden poner en la cartera.

KYC - Comprender a los clientes

Regla Comprender a los clientes (KYC) Es un requisito ético para aquellos que trabajan en el sector de valores, que están tratando con clientes para abrir y mantener cuentas. Hay dos reglas descritas en julio de 07 que deben implementarse: la Regla 2012 de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) (Comprensión del cliente) y FINRA 2090 (Conformidad). Estas reglas se aplican para proteger tanto al corredor (corredor - distribuidor) como al cliente, y al corredor (corredor) y a la compañía a tratar a los clientes de manera justa.

La regla de entendimiento del cliente 2090 estipula que todos los corredores - queridos deben hacer esfuerzos razonables al abrir y mantener cuentas de clientes. Es importante comprender y mantener un registro de los datos esenciales de cada cliente, así como determinar la autoridad para actuar en nombre del cliente.

Las reglas de KYC son muy importantes cuando se inicia una relación con clientes y corredores (Broker) para establecer los datos necesarios para cada cliente antes de hacer cualquier recomendación. Los datos necesarios son aquellos que son efectivos en el servicio de las cuentas de los clientes y deben ocuparse de las instrucciones especiales de manejo relacionadas con la cuenta. Además, los corredores de bolsa deben saber quién actuará en nombre de los clientes y los corredores de bolsa deben cumplir con todas las leyes, reglamentos y normas de valores.

Reglas a juego

Encontrado en las Reglas de Práctica Justa de FINRA, la Regla 2111 acompaña las reglas de KYC. La Norma consistente 2111 señala que un Broker - Dealer debe tener fundamentos razonables al hacer recomendaciones de que es apropiado para el cliente en función de la situación financiera y las necesidades del cliente. Esta responsabilidad significa que Broker - Dealer considera completamente los datos actuales del cliente, incluidos los valores de otros clientes antes de cualquier compra, venta o intercambio de valores.

Configurar registros de clientes

Los asesores de inversiones y las empresas son responsables de comprender la situación financiera de cada cliente al comprender y recopilar información sobre la edad, otras inversiones, el estado fiscal, las necesidades financieras y la experiencia. inversión, período de inversión, necesidades de pago y tolerancia al riesgo del cliente.

SEC (EE. UU.) Requiere que los nuevos clientes proporcionen información financiera detallada que incluya nombre, fecha de nacimiento, dirección, situación laboral, ingresos anuales, activos netos, objetivos de inversión y número de identificación o pasaporte Identificar antes de abrir una cuenta.

AML: ¿Qué es la lucha contra el lavado de dinero?

AML significa frase Anti lavado de dinero significa "Anti lavado de dinero”Se refiere a una serie de procedimientos, leyes y reglamentos que impiden la creación de ingresos a través de acciones ilegales. Aunque las leyes contra el lavado de dinero cubren un buen número de transacciones y delitos, su significado es profundo.

AML

Por ejemplo, las reglas sobre AML exigir a los emisores de tarjetas de crédito o permitir que los clientes abran cuentas para completar las verificaciones apropiadas para asegurarse de que no faciliten el lavado de dinero. La tarea de llevar a cabo estos procedimientos es sobre organizaciones, no criminales o el gobierno.

Resolviendo "Anti Lavado de Dinero - AML"

Las leyes y reglamentos contra el lavado de dinero se centran en actividades que incluyen la manipulación del mercado, el comercio ilícito de bienes, la corrupción de fondos públicos y la evasión fiscal, así como actividades que ocultan estas acciones.

Las ganancias ilegales a través de actos como el narcotráfico deben limpiarse. Para hacerlo, el lavado de dinero lo lleva a cabo a través de una serie de pasos para que parezca que se ganó legalmente. Una vez que haya un registro que muestre cómo procede, los delincuentes esperan que no cause sospechas.

Una de las formas más comunes de lavar dinero es administrarlo a través de un negocio legítimo basado en efectivo propiedad de una organización criminal. Los lavadores de dinero también pueden introducir dinero en países extranjeros para depositar depósitos, hacer depósitos más pequeños o comprar otros instrumentos en efectivo. Las lavadoras a menudo quieren invertir, y los corredores ocasionalmente rompen las reglas para ganar mayores comisiones.

Depende de las instituciones financieras emitir crédito o permitir que los clientes abran cuentas para investigar a los clientes y asegurarse de que no estén participando en el programa de lavado de dinero. Deben verificar grandes cantidades de dinero de fuentes, monitorear actividades sospechosas e informar transacciones en efectivo que excedan los $ 10,000. Además de cumplir con las leyes ALD, las instituciones financieras también deben asegurarse de que los clientes conozcan estas leyes e instruir a las personas con ellas sin órdenes gubernamentales previas.

Las reglas y regulaciones ALD fueron reconocidas globalmente cuando el Grupo de Acción Financiera (GAFI) se estableció en 1989, estableciendo estándares internacionales para el lavado de dinero. El propósito de los grupos de ejecución como el GAFI es mantener y promover las ventajas morales y económicas de un mercado financiero confiable y estable.

¿Qué documentos son necesarios para verificar KYC y AML?

El pasaporte.

Esto es probablemente algo en lo que muchos inversores están interesados ​​cuando invierten en ICO, también encuentro muchos casos verificar identidad KYC nostálgico pero aún falló o muchas personas no entienden completamente los requisitos del proyecto en KYC. A continuación enumeraré los documentos necesarios que la mayoría de los proyectos de ICO requieren que les envíe para su aprobación:

  • Tarjeta de identidad (ID) o pasaporte (pasaporte)
  • Declare su nombre completo de acuerdo con el nombre en su tarjeta de identificación o pasaporte en el formulario de solicitud
  • El comprobante de domicilio del residente es válido por 3 meses, como factura de servicios públicos, banco, internet, etc.
  • Licencia de conducir (muchos proyectos ICO que puede usar en lugar de ID)
  • Declarar ingresos desde el principio (dependiendo de si el proyecto ICO le encantará o no)

Estos documentos están en la versión Escanear, lo que significa que debe tomar fotos para prepararse para cargar cualquier proyecto ICO que requiera verificación KYC, con una identificación o pasaporte que dispare tanto al frente como al reverso, y algunos el proyecto también requiere fotos "Tómate una selfie con tu identificación o pasaporte". Cada proyecto tendrá un camino inscribirse en KYC varía, pero básicamente los documentos que necesita preparar son los anteriores.

Conclusión

Arriba está el artículo "¿Qué es KYC y AML? Documentos necesarios para una verificación de identidad KYC exitosaEspero traer a los lectores la información más útil. Esto también es un requisito previo para participar en proyectos ICO, por lo que si usted es un inversor y está invirtiendo en proyectos de monedas ICO, debe preparar los documentos mencionados anteriormente. Si encuentra útil el artículo, por favor de Blog de dinero virtual uno Me gusta, Compartir y 5 estrellas abajo.

Anuncio
Anuncio
Anuncio
Binance Reputable Exchange

COMENTARIO 2

COMENTARIO

Por favor ingrese su comentario
Por favor ingrese su nombre aquí

Este sitio web utiliza Akismet para limitar el spam. Descubre cómo se aprueban tus comentarios.